打击诈骗活动　台金管部门强化虚拟资产管理

　　中评社台北6月12日电（记者　俞敦平）台“金管会主委”彭金隆在报告中指出，虚拟资产交易因匿名、跨境和不易追踪特性，易成为诈骗活动温床。他表示，“金管会”将采渐进方式强化对虚拟资产服务提供者（VASP）的管理及消费者保护。他强调，“金管会”将持续完善法规及落实执行，以阻绝诈骗、防治洗钱及保护消费者，并推动产业健全发展，强化台湾金融科技的国际竞争力。

　　“金管会主委”彭金隆12日赴“立法院”财政委员会就“《洗钱防制法》修正草案与《诈欺犯罪危害防制条例》之制定对于防制虚拟资产及交易业务事业（VASP）沦为诈骗工具”、和“虚拟资产专法制定进程”进行专题报告，并备质询。

　　彭金隆表示，虚拟资产交易因具有匿名性、跨境性及不易追踪的特性，容易成为诈骗活动的温床。由于虚拟资产存在较高的洗钱及资恐风险，国际上许多国家已加强对虚拟资产服务提供者（VASP）的管理。“金管会”亦采取渐进方式，强化业者管理及消费者保护。

　　首先，彭金隆指出，为防止不法集团利用人头帐户进行犯罪活动，“金管会”依据洗钱防治法禁止无证收集或提供虚拟资产帐号的不法行为，并已订定相关管理办法。若VASP违反规定，将限制其虚拟资产帐号功能，并拒绝开立新帐号。同时，“金管会”加强教育宣导，提升民众对虚拟资产的认识，并设立非“金管会”核准之证券期货及商品警示专区。

　　彭金隆接着介绍了《诈欺犯罪危害防治条例草案》通过后的预期效益，包括即时拦阻可疑诈骗行为、建立联防通报机制、加速返还被诈款项，以及对未遵守相关规范者处以罚款。未来，VASP若未依规定登记，将面临刑事责任。

　　彭金隆表示，“金管会”推动虚拟资产管理专法立法，计划分四阶段进行。第一阶段已于2021年发布VASP洗钱防治办法，规范业者需先完成法令遵循声明。第二阶段积极推动设立VASP同业商业工会，并制定自律规范管理。第三阶段与“法务部”研商，对未取得执照之VASP加强管理。第四阶段推动虚拟资产管理专法立法，预计在2025年6月前提交“行政院”。

　　彭金隆最后总结，“金管会”将持续完善法规及落实执行，以阻绝诈骗、防治洗钱及保护消费者，并推动产业健全发展，强化金融科技的国际竞争力。

　　中评社台北6月12日电（记者　俞敦平）台“金管会主委”彭金隆在报告中指出，虚拟资产交易因匿名、跨境和不易追踪特性，易成为诈骗活动温床。他表示，“金管会”将采渐进方式强化对虚拟资产服务提供者（VASP）的管理及消费者保护。他强调，“金管会”将持续完善法规及落实执行，以阻绝诈骗、防治洗钱及保护消费者，并推动产业健全发展，强化台湾金融科技的国际竞争力。

　　“金管会主委”彭金隆12日赴“立法院”财政委员会就“《洗钱防制法》修正草案与《诈欺犯罪危害防制条例》之制定对于防制虚拟资产及交易业务事业（VASP）沦为诈骗工具”、和“虚拟资产专法制定进程”进行专题报告，并备质询。

　　彭金隆表示，虚拟资产交易因具有匿名性、跨境性及不易追踪的特性，容易成为诈骗活动的温床。由于虚拟资产存在较高的洗钱及资恐风险，国际上许多国家已加强对虚拟资产服务提供者（VASP）的管理。“金管会”亦采取渐进方式，强化业者管理及消费者保护。

　　首先，彭金隆指出，为防止不法集团利用人头帐户进行犯罪活动，“金管会”依据洗钱防治法禁止无证收集或提供虚拟资产帐号的不法行为，并已订定相关管理办法。若VASP违反规定，将限制其虚拟资产帐号功能，并拒绝开立新帐号。同时，“金管会”加强教育宣导，提升民众对虚拟资产的认识，并设立非“金管会”核准之证券期货及商品警示专区。