港2／3新晋富人忧财富增值难　缺乏投资了解

方硕稳称，调查发现香港新晋富裕阶层当中有41%不信任理财顾问，因此理财顾问仍需争取更多投资者的信任。香港文汇报

　　中评社香港10月30日电／香港文汇报报道，嘉信理财香港昨发表香港新晋富裕阶层财富健康指数调查结果，发现香港月入2万至8万元的新晋富裕阶层，整体财富健康指数在满分为100下只有53.82分。当中有近三分之二受访者对个人财富增值感到忧虑，大部分面对照顾自己及支持家庭的财务压力。调查亦发现97%受访者具备风险意识，但有逾半受访者对环球多元化投资缺乏全面了解，只有19%表示其理财组合具多元化。
　
　　调查在6月中至7月初进行，访问了香港1，010名年龄介乎18至65岁、月入2万至8万元的新晋富裕阶层人士，发现香港新晋富裕阶层对个人财务状况相对不太乐观，只有41%对个人财务状况感到满意、35%认为财务上准备充足，及28%认为自己有机会在未来取得更好财富增值，全部均低于半数。
　
　　仅3%拥有适时理财计划　

　　香港新晋富裕阶层的风险意识较强，有97%受访者指会考虑风险因素，有45%受访者自认是渐进或进取型投资者。在19%表示持有多元化投资产品的受访者中，有78%自觉投资回报将录得正增长，而在81%表示无多元化投资的受访者中，有42%预测投资回报将录得零或负增长。而除了香港外，最多人选择的潜在多元化投资市场，依次为美国、内地、新加坡及其他亚太区市场等，分别占47%、41%、28%及28%。
　
　　调查亦发现，香港新晋富裕阶层缺乏适时的理财计划，仅3%受访者表示拥有此类计划，亦有72%受访者表示难以制定达成财富目标的时间表，82%则认为无法达到财富目标。另外，只有16%受访者曾于过去12个月谘询过专业理财顾问的意见，主因是三分之一受访者认为其投资组合的价值有限，而无须谘询理财顾问的意见，而五分之一则不知道如何找到可靠的理财顾问。
　
　　需投资教育改善财富状况　

　　嘉信理财香港董事总经理方硕稳昨出席记者会时表示，香港新晋富裕阶层对财务回报寄予厚望，但同时亦承受很大压力，期望改变本身不甚满意的财务状况，当中的压力主要来自人口老化，故此要承担照顾自己及家人的经济需要，惟他们缺乏对环球多元化投资及适时理财计划的了解，故在扭转财务状况方面面对挑战，反映他们需要更多投资教育以改善其财富健康状况。
　
　　方硕稳又指，调查亦发现香港新晋富裕阶层当中有41%不信任理财顾问，因此理财顾问仍需要争取更多投资者的信任。而社会亦普遍存在误解，认为只有富人才有资格获得理财顾问的协助或者需要制定理财计划，他建议无论任何收入、储蓄或投资状况的投资者都应该制定理财计划。

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